Sparkvoter

Jag har ju inte uppdaterat er kring mina sparkvoter på över ett halvår, men jag kan lugna läsekretsen med att det trots husköp under året fortsätter att sparas pengar.

I grafisk form:

 

Med sänkta utgifter blir även den kortsiktiga frihetsgraden bättre. 

Hittills i år ligger jag med råge över mitt mål på en sparkvot om 30%, vilket inte är dumt. Å andra sidan skulle jag nog må bättre av att ha lite lägre sparkvot och lite mer "liv", men det är en annan historia.

Aktieportföljen 2020-Q3

Ännu ett kvartal har avslutats och jag kan presentera en kort uppdatering av aktieportföljen.

Portföljens värde över tid (notera att 110 000 kronor har satts in under kvartalet, vilket var första "insättningen" på lång tid):

Portföljens sammansättning: 

Spiltan	17.0%
Lundbergföretagen	14.1%
Investor B	12.3%
Industrivärden C	10.0%
Castellum	8.4%
Bahnhof	7.0%
Telia	6.1%
Equinor (fd Statoil)	5.9%
Skanska B	5.8%
Handelsbanken B	4.7%
H&M	3.8%
IPCO (fd BlackPearl)	2.2%
Axfood	1.1%
Catena Media	1.0%
Advenica	0.6%

I min senaste inköpsrunda tillkom Axfood som nytt innehav i portföljen och jag har därmed uppnått mitt godtyckligt satta max antal innehav i portföljen (15).  

Kvartalets inköp: Bahnhof och Axfood

Det var ett tag sedan mitt senaste inlägg på bloggen. Annat har kommit emellan och det finns ärligt talat så många andra, mer intressant bloggar att läsa. 

Det var också länge sedan sist, men denna gång har det lagts till lite extra pengar till aktieportföljen som nu kom till användning:

2020-09-30 köptes 2000 st Bahnhof för 33,10 kr/aktie

Detta utökade mitt innehav i Bahnhof till 10 150 aktier. I skrivande stund ligger jag på 27% plus på detta innehav, vilket inte är så illa även om jag inte har några tankar på att sälja.

 

 

2020-09-30 köptes 250 st Axfood för 205,80 kr/aktie

Axfood är ett nytt innehav i portföljen. Baserat på vem man lyssnar på är aktien inte billig, kvalitet kostar osv. Ett skäl till att jag köper in mig är att jag relativt nyligen börjat handla på Willys och haft en god upplevelse. Framtiden får (som vanligt) utvisa om detta är en god investering eller inte.

Med detta tillskott i portföljen har jag nu uppnått det godtyckliga max antal aktier jag vill ha i min portfölj. Jag är inte "fullinvesterad" i alla innehav. Jag återkommer med ett inlägg om hur aktieportföljen ser ut efter dessa inköp.

Gamla och nya fonder

Sedan en ganska lång tid tillbaka har jag i fondportföljen investerat i just fonder. Efter att först ha gått från tio olika fonder till fem övergick jag för knappt två år sedan till dessa fyra:

Handelsbanken Sverige OMXSB Index
SPP Aktiefond Global
Länsförsäkringar Global Indexnära
Spiltan Räntefond

(Den första har bytt namn och heter numera Handelsbanken Sverige 100 Ind Cri A1 SEK.)

I min defensiva fegisportfölj har jag därutöver också haft innehav i Spiltan Högräntefond.

Jag har varit nöjd med dessa, men har nyligen köpt ett litet fritidshus och bestämt mig för att premiera Handelsbankens fonder som "tack för hjälpen". I och med husköpet valde jag också att sälja av en del fonder för att helt enkelt ha något att betala med.

Från och med nu är jag investerad i följande fonder och avser att vara det ett bra tag framöver:

Handelsbanken Sverige 100 Ind Cri A1 SEK (avgift 0,26%)
Handelsbanken Global Index Crit (A1 SEK) (avgift 0,45%)
Länsförsäkringar Global Indexnära (avgift 0,22%)
SEB Sverige Indexfond (avgift 0,26%)
Spiltan Högräntefond (avgift 0,95%)

Handelsbankens globalfond kan tyckas en aning dyr, men det tycker jag faktiskt det är värt för den bra och personliga service jag fick från Handelsbanken. Sverigefonderna är bredare än gratisalternativet Avanza Zero, så känns också helt okej. Efter vårens handelsstopp och ståhej väljer jag också att behålla större delen av mitt innehav i Spiltan Högräntefond, något jag skrev om här.

Jag har uppdaterat min innehavssida, men lägger ner det här med att prata om fondportföljen i fortsättningen, eftersom jag inte längre har alla fonder i en depå.

Nyheter om hur jag gör med mitt innehav i hedgefonder Brummer Multi-Strategy 2xL kommer inom kort och därefter har jag nog "landat" efter min lilla husaffär. Skönt.

Några åsikter om fondvalet och/eller resonemanget i den lilla läsekretsen?

Aktieportföljen 2020-Q2

Under det andra kvartalet gick aktieportföljen upp drygt 11% (efter att ha gått ner 18% under det första kvartalet).

Portföljen avviker inte så mycket från index och man kan naturligtvis fråga sig om det inte vore lika bra att lägga in allt i en fond, men jag känner ingen stress över detta.

Totala värdet stannade på drygt 4,2 miljoner. Över tid:

Som vanligt de senaste kvartalen har endast mindre inköp gjorts för de förminskade utdelningar som trillar in och då i Bahnhof.

Nuvarande fördelning i portföljen:

Spiltan	15.4%
Lundbergföretagen	15.0%
Investor B	11.6%
Industrivärden C	10.0%
Castellum	8.2%
Equinor (fd Statoil)	7.0%
Skanska B	6.7%
Telia	6.6%
Handelsbanken B	6.3%
Bahnhof	5.6%
H&M	3.8%
IPCO (fd BlackPearl)	2.6%
Catena Media	0.6%
Advenica	0.5%

Den som är intresserad av fördelningen över tid kan se detta på innehavssidan.

Under kvartalet har bolagen i botten av fördelningslistan annonserat nyemissioner jag valt att inte delta i, något jag beskrev här.

Kvartalets inköp: Bahnhof

I dessa intressanta tider har vi återigen växlat kvartal och det öppnades därmed upp för att handla lite. Mängden pengar att handla för var ganska magert och bestod av de utdelningar som kommit in sedan senast. Det blev återigen ett mindre inköp i Bahnhof:

2020-06-25: 700 st Bahnhof för 29,60 kr/aktie

Jag har därmed 8 150 aktier i detta bolag och ligger i skrivande stund nära 23% plus på detta innehav, vilket inte är illa alls!

Jag är ännu inte fullinvesterad i Bahnhof, men det kommer nog att ta ett tag till dess med tanke på att jag inte tillför nya pengar till aktieportföljen, utan handlar för de utdelningar som kommer in (vilket detta år tyvärr har blivit ovanligt lite).

Jag återkommer till aktieportföljens fördelning och värde i ett kommande inlägg.

Nyemission i både Advenica och Catena Media

I dagarna nås jag av nyheten att det är dags för nyemission i två av mina "kryddinnehav", dvs både Advenica och Catena Media.

Utan att ha fördjupat mig alltför djupt i resonemangen kring nyemissionerna förstår jag att det i Catena Medias fall går att skylla på effekten av Corona och den intäktsförlust kraftigt reducerade vadslagning på sport detta medfört (det spelas ju inte lika sport som tidigare).

I Advenicas fall är det den fortsatta expansionen som måste finansieras då man ännu inte uppnått positivt kassaflöde (inklusive avbetalning av lån). Vad jag kan konstatera är att för att få in lite drygt 25 miljoner till bolaget betalar man lite drygt 2,6 miljoner till de som hjälper till att hantera detta. Kanske är det normal taxa, men det låter dyrt i mina ögon. Återigen är det dyrt att vara fattig.

I korthet kommer jag inte att teckna mig i dessa nyemissioner. Inte särskilt faktabaserat, men ett skäl till detta är bloggrannen Bessers visdomsord kring så kallade förhoppningsbolag med återkommande nyemissioner.

Att jag därigenom får en lägre ägarandel är något jag accepterar.

Det vore ju trevligt om man någon dag kunde få tillbaka de ca 100 000 kronor vardera jag satsat i bolagen, men med tanke på att de båda gått ner 77-80% gör inte att jag finner det alltför troligt. Jag behåller dem dock i portföljen som ett slags nagel i ögat om att jag ska vara försiktig med så kallade förhoppningsbolag.

Med det sagt önskar jag båda bolagen framgång i nyemissionerna och naturligtvis också i framtida affär.

Är det någon i den lilla läsekretsen som ska delta i någon av nyemissionerna, också väljer att avstå eller har en åsikt kring något av dessa bolag?