måndag 7 januari 2019

Sparkvot och frihetsgrad december

En del inköp gjorda under december syns först när räkningen för kreditkortet kommer i januari, så månadens sparkvot kanske inte är 100% sanningsenlig, men över tid jämnar det dock ut sig.

Månadens sparkvot blev magra 24% och frihetsgraden sett till de tre senaste månadernas utgifter gick ner till 54%. Sett över tid:



De mer rättvisande måtten på frihetsgrad jämfört med sex och tolv månaders utgifter ser ut enligt nedan (klicka för fullstor bild):



Sparkvoten för 2018 landade på 39% - vilket jämför med mitt mål på minst 30% får anses mer än godkänt! Detta har uppnåtts utan att snåla och med en hög hyra.

Skulle vi flytta till billigare boende och börja snåla skulle sparkvoten bli betydligt bättre, men vi väljer - lite ovanligt bland bloggrannarna -  i hushållet Investor att inte göra på det sättet.

Den långa resan mot den finansiella friheten fortsätter.

fredag 4 januari 2019

Portföljernas utveckling 2015 - 2018

2018 kan läggas till historieböckerna och det är därmed dags att ta sig en titt på hur portföljerna utvecklats under året.

Årets vinnare blev fegisportföljen (+0,5%). Kanske inte så konstigt med tanke på utvecklingen på börsen, men i år är jag besviken över att hedgeportföljen (-6,5%!) verkligen inte levererade som tänkt. Jag gjorde en större förändring i hedgeportföljen under året (länk) samt tagit ett beslut om givit Brummer ett ultimatum om hur jag kommer att hantera innehavet i denna portfölj framöver (länk).

Både fondportföljen (-3,3%) och aktieportföljen (-0,9%) gick bättre än index, men ett minusresultat (inte realiserat, men ni fattar) är inte kul ändå. (Aktieportföljen var vid en tidpunkt upp över 12% under året, men, men...)


För den som är intresserad av historiken redovisas även tidigare års utveckling i nedanstående tabell. Vinnarportföljen för respektive år i fetstil.


2018 2017 2016 2015
Fegisportföljen 0.5% 2.9% 6.4% 3.5%
Fondportföjen -3.3% 6.5% 5.3% -0.6%
Aktieportföljen -0.9% 4.6% 34.7% -3.4%
Hedgeportföljen -6.5% 7.4% -1.4% 6.3%
SIX Return Index -4.41% 10.80% 9.65% 10.40%
OMSX30 -10.67% 5.90% 4.86% -1.21%


Jag sitter - som det så populärt heter - still i båten och följer min strategi (som endast ändrats i hedgeportföljen, se ovan).

Vi får se om det över tid visar sig vara rätt strategi eller inte. Trots oroliga marknader sover jag gott om natten, vilket jag får ta som bevis på att jag inte verkar ha för hög risk över lag.

Innehaven kan ni som vanligt se på innehavssidan.


måndag 31 december 2018

Aktieportföljen: Resultat 2018, värde och fördelning

Aktieportföljen har under 2018 presterat -0,9%. Detta är bättre än t ex SIX Return Index (-4,4%), men det är en föga tröst.

Både i augusti och så sent som i oktober var portföljen upp över 13%... Well, well, jag har inte sålt och allt det där.

Ner, upp och sedan ner i aktieportföljen under året.

Den uppmärksamme noterar att jag skriver -0,9% och Avanza ger en lite annorlunda siffra. Det kanske skiljer på några dagars värde från början av 2018, men i det stora hela gör det inte så stor skillnad. Klart minus, men ändå inte så illa om jag får säga det själv (och jämföra med index).

Värdet på portföljen efter årets sista börsdag summeras till 3 722 530 kronor. Det är ju en hel del pengar, men klart under 4-miljonersnivån vilket portföljen stängt på två gånger under året. Det är bara att komma igen.

Värdeutveckling över tid (klicka för större bild):

En klar nedgång i värde det senaste kvartalet (det kan man tyvärr se utan att ens klicka för att se en större bild).


Efter senaste inköpsrundan ser fördelningen i portföljen ut enligt nedan:


Spiltan 12.1%
Equinor (fd Statoil) 11.7%
Lundbergföretagen 10.7%
Investor B 10.3%
Industrivärden C 9.8%
Telia 9.2%
Castellum 9.0%
Handelsbanken B 8.1%
Skanska B 5.8%
IPCO (fd BlackPearl) 5.3%
H&M 4.1%
Catena Media 3.2%
Advenica 0.7%

Innehavens fördelning över tid kan ni se på innehavssidan.

Jag har som beskrivet i inlägget kring mina senaste inköp inga planer på att ändra min strategi vad gäller aktieportföljen. Jag börjar dock få slut på icke investerade medel i porrföljen, varför nästa kvartalsköp kommer att bli betydligt mindre än tidigare.

Med detta ber jag att få tillönska den lilla läsekretsen ett gott ny år!

lördag 29 december 2018

Kvartalets inköp: Handelsbanken, Skanska, Catena Media och Castellum

I och med att vi återigen växlar kvartal var det dags att köpa in aktier till aktieportföljen.

Efter den senaste tidens nedgång på marknaderna var en del aktier billigare än tidigare. (Jag tillhör inte de som är odelat positiva till att aktierna blir billigare, eftersom det är tecken på en del problem som kan bli tuffa att tas med framöver, men jag har - likt alla andra - ingen aning om börsens värde om t ex ett år och köper därför enligt min strategi.)

I en sådan här fin portfölj hade jag kunnat spara mina aktiebrev om det fortfarande fanns sådana.


Kvartalets inköp genomfördes alla på en och samma dag och tog ca 20 minuter. I korthet:

2018-12-27 köptes 700 st Handelsbanken A för 97,44 kr/aktie
Jag har nu 3000 st aktier i denna fina bank och anser mig vara "fullinvesterad" här.

2018-12-27 köptes 400 st Skanska B för 140,20 kr/aktie
I skrivande stund ligger jag på -15% på mina 1500 aktier efter dagens inköp. Jag hoppas(!) givetvis på mer positiva tider för Skanska.

2018-12-27 köptes 500 st Catena Media för 93,40 kr/aktie
Dessa gick mycket bra efter förra kvartalets inköp då de gjorde premiär i portföljen, men har sedan backat. I dagsläget ligger jag dock fortfarande på ett litet plus här och äger total 1200 aktier.

2018-12-27 köptes 400 st Castellum för 164,20 kr/aktie
Här ligger jag på fina 26% plus i skrivande stund och antalet aktier i portföljen uppgår till 2000 st. Jag är inte "fullinvesterad" här, utan kan tänka mig ytterligare ett litet inköp i framtiden.

Total köpte jag aktier för ca 237 000 kronor i denna vända. Detta är den sista större inköpsrundan i aktieportföljen inom överskådlig tid, eftersom jag inte tillför pengar till denna portfölj och helt enkelt börjar få slut på "torrt krut". (Jag köper för max 250 000 kr i varje köprunda.) Det lilla kvarvarande "torra krutet" samt utdelningar som kommit in, kommer naturligtvis att investeras i nästa runda.

Innan jag hann logga ut från depån såg jag att börsen vände ned och samtliga aktier noterades lägre än vad jag köpt dem för. Typiskt...

Innehavssidan kommer att uppdateras efter årets sista börsdag.


tisdag 25 december 2018

Mål för 2019

Såhär i juletider, när man har chans att koppla av och julmaten jäser i buken och formar ett energilager (fett) inser jag att  ett nytt år står för dörren och med det är det naturligtvis dags att formulera målen för det kommande året.

Ja, jag är en sådan där jobbig en som skriver ner mina mål.

För den som tittar på min målsida, kan ni se tidigare års mål. Den som är intresserad av senaste uppdateringen kring hur det går med 2018 års mål kan läsa här.

Som vanligt blir det exakt 10 mål.

Ekonomiska mål
Resan mot den finansiella friheten fortsätter utan att vi för den skull snålar, utan lever ett - i mina ögon - liv i överflöd och är mycket lyckligt lottade. Målen nedan är tänkta att hjälpa oss på den resan.


1) Hålla mig till mina investeringsregler
Ett ganska så "givet" mål, men så viktigt att det får stå kvar som målsättning även 2019.

2) Spara minst 30% av inkomst efter skatt
Detta är ett mål jag hade även 2018. Jag har valt att ta bort målet kring 300 000 kr i utökat sparande - givet att vi har kvar de jobb vi har idag även under 2019, borde detta värde kunna uppnås och är därmed redundant.

Ett mål.


Fysiska mål
Vi lever alla i våra kroppar och förutsatt att vi har mat för dagen, är det kanske det mest viktiga vi har att ta hand om, givetvis med förhoppning om de positiva hälsoeffekter dessa medför. En god hälsa är ju värt många sparade kronor, om inte annat i - allt annat lika - lägre utgifter för medicin etc.

3) Fullfölja ett halvmaraton på under 2 h

4) Ro 1000 km under året
Detta blir utmanande, eftersom det kräver en hel del träningspass och är beroende av att jag har personer att ro tillsammans med (alternativt äntligen lär mig att ro i singel) plus innefattar ett visst beroende till väder och vind.

5) Springa 500 km under året
10 kilometer i veckan låter inte mycket, men med rodden (mål #4) blir kombinationen en utmaning. Dessutom har jag sprungit ytterst lite under 2018 och startar därmed från noll. Detta kombinerat med ett tresiffrigt utslag på vågen gör att jag får se upp i början för att undvika problem med knäna.

6) Kunna göra 40 ordentliga armhävningar

7) Kunna stå i planka i minst 2 minuter
Uppnått 2018, men är så viktigt för kärnstyrka (försvenskning av det annars kallad "core strength")

8) Kunna ro 5 km roddmaskin på under 19:00
En förbättring med 30 sekunder jämfört med 2018 års mål på 19:30 (vilket uppnåddes).

Andra mål
Även själen ska ha sitt och nedanstående kategori får väl sorteras in under "annat".

9) Läsa minst 10 böcker
Här räknas alla typer av böcker. Jag gillar att läsa, men spenderar alltför mycket tid att surfa runt på internet jämfört med att läsa "riktiga böcker". Jag har över 50 inköpta(!) böcker som väntar på att läsas och skulle vilja reducera detta nummer med minst tio. Inga nya bokinköp annat än om minst en bok lästs med andra ord.

10) Skriva minst två blogginlägg per månad
Någonting borde jag väl kunna hitta på att publicera. Om inte annat uppdatering kring sparkvot varje månad, vilket - otroligt nog - verkar vara av intresse för den lilla läsekretsen.

Naturligtvis vill jag även hitta på några roliga grejer tillsammans med min bättre hälft, t ex resa, men detta fick helt enkelt inte plats i listan (och prioriteras inte lika högt på min lista som hennes...).

Har ni några mål för 2019? Skriver ni ner dem? Hur ofta följer ni upp?
 

onsdag 19 december 2018

Advenica - jag skulle ha lyssnat på Besser och magkänslan

Efter att ha sett innehavet i mitt kryddinnehva Advenica gå ner med drygt 60% från inköp var det inte med stor glädje jag igår såg att värdet gick ner med ytterligare drugt 19%!

Orsaken är att man aviserade en nyemission. I korthet behöver man mer pengar för att finansiera sin explansion och "skyller på" långa ledtider för kunderna att beställa efter att ha gått igenom längre testfaser etc.

Värde och avkastning för mitt innehav i Advenica. En sorglig historia.

I korther är min investering en katastrof. Den gode bloggrannen Besser brukar med envishet hävda att man inte ska investera i förhoppningsbolag och nyemissioner är mer regel än undantag och man som investerare aldrig lär se sina surt investerade pengar igen. Jag ska lyssna mer på Besser.

Det här med magkänsla då? Jo, redan i maj 2017 (då jag deltog i en nyemission) flaggade jag för att byte av logga och flytt till Malmö inte gav mig några bra känslor. Inte direkt några sakliga skäl, men magkänslan ska (uppendbarligen) inte underskattas.

Med detta sagt önskar jag Advenica lycka till i nyemissionen/företrädesemissionen (som är garanterad - frågan är till vilken kostnad) och framförallt med sin affär. Jag kommer att behålla mina aktier, men förmodligen inte delta i nyemissionen denna gång.

måndag 17 december 2018

BlackPearl = International Petroleum Corporation

Idag (måndag) är det sista handelsdagen för "fuloljebolaget" BlackPearls aktier att handlas. Vi aktieägare kommer att få 0,22 aktier i Lundinbolaget International Petroleum Corporation (IPCO) istället.

Ingen av aktierna ger någon utdelning(!), utan är båda ett slags förhoppning kring stigande oljepriser i framtiden.

Medans mitt andra oljeinnehav Quinor (f.d. Statoil) har utvecklats väl och gett ordentligt med utdelningar, har innehavet i BlackPearl hittills varit något av en besvikelse med en utveckling av värdet på -23% i skrivande stund. "Uppköpet" av IPCO har inte hjälpt kursen och en del kommentarer jag läst kring detta muttrar lite surt att detta är vad som händer när herrarna Lundin är inblandade.

Enkel, men ganska snygg logga om jag får tycka till.

Det återstår att se hur utveckligen i det sammanslagna bolaget blir. Jag har en del läsning att göra kring detta under den kommande julledigheten.

Några tankar och/eller åsikter kring detta?
Related Posts Plugin for WordPress, Blogger...