lördag 30 januari 2021

Sparkvot 2017 - 2020

Jag hör till den lyckliga skara bland oss som både haft hälsan och inkomsterna i behåll under 2020 och håller tummarna för att det förblir så.

Sparkvoten har onekligen påverkats positivt av att arbeta ifrån hemmakontoret under majoriteten av 2020. Negativt ur "sparkvotsperspektiv" är att vi köpte en liten stuga, men för varje gång vi är där känns det som en riktigt bra "investering".

Jag tycker att vi (förutom Corona effekterna) lever ett helt okej liv ekonomiskt sett - vare sig sparandet eller utgifterna känns extrema. 

Så, med det sagt, sparkvoterna för de senaste åren:

 

Inte så illa! 

Om det inte redan har framgått så kämpar jag inte för en stigande sparkvot, även om jag följer upp denna på månadsbasis.

Med nuvarande utgifter, ett visst sparande (lägre än 51%) och ett antagande om att kapitalet växer med 4% per år är jag cirka 8 år från att kunna kalla mig finansiellt oberoende. Vad jag gör om/när det läget infinner sig återstår att se, men jag har inte ändrat inställning från tidigare inlägg i frågan. Jag tycker det bloggrannen Cornucopia skriver i sitt senaste inlägg om FIRE och (de flesta av) kommentarerna ligger nära sanningen - vi behöver alla något meningsfullt att göra och att "ligga på soffan" är nog bara skönt ett kort tag.
 

fredag 1 januari 2021

Portföljerna 2020 - sämre än index!

Gott nytt år! 

När jag beräknar utvecklingen på mina portföljer jämför jag slut- och startvärden anpassat för eventuella insättningar/uttag. Under 2020 har större uttag gjorts i alla portföljer förutom aktieportföljen p.g.a. mitt köp av fritidshus - vilket har kommit att kännas som en mycket, mycket bra "investering".

Att räkna på detta sätt kan tyckas enkelt, men blir inte helt rättvisande beroende på när under året insättningar/uttag gjorts, men i varje fall (bästa portföljen för respektive år i fet stil):

  2020 2019 2018 2017 2016 2015
Fegisportföljen -3.3% 3.1% 0.5% 2.9% 6.4% 3.5%
Fondportföjen 2.6% 28.7% -3.3% 6.5% 5.3% -0.6%
Aktieportföljen 4.0% 25.4% -0.9% 4.6% 34.7% -3.4%
Hedgeportföljen 10.0% 5.9% -6.5% 7.4% -1.4% 6.3%
             
SIXRX/OMXGI 14.56% 36.6% -4.41% 10.80% 9.65% 10.40%
OMSX30 5.80% 25.8% -10.67% 5.90% 4.86% -1.21%

Det är bara att konstatera att man inte är något aktieorakel med endast en "vinst" (fet stil i tabellen ovan) bland portföljerna de senaste åren. Lite trist är att det är i just aktieportföljen jag har överlägset mest pengar. Med tanke på hur turbulent året varit får man trots allt vara glad för att det gått med plus överlag (om jag bortser från utgiften kring fritidshuset, men det har ju ett värde trots allt).

Innehaven i de olika portföljerna kan ni se på innehavssidan.

Likt efter förra årets sammanställning ska jag ta mig en lång (ja, uppenbarligen minst ett år) funderare på vad detta innebär för min framtida investeringsstrategi. Som ni märker tas inga förhastade beslut här inte!

torsdag 31 december 2020

Aktieportföljen 2020-Q4

Inte heller det här kvartalsslutet visade sig portföljen kunna stänga över den där svåröverkomliga femmiljonersgränsen, även om den på dagens näst sista handelsdag faktiskt lyckades med just detta. En nedgång just den 30/12 (årets sista handelsdag) gjorde att portföljen slutade på 4 963 827 riksdaler. 

Detta är en ny högstanotering för portföljen, vilket man tacksamt skriver in i historien. På tal om historia ser portföljens utveckling över tid ut som följer:



Året avslutas med följande fördelning i portföljen:

Spiltan 15.8%
Lundbergföretagen 13.4%
Investor B 12.1%
Industrivärden C 10.8%
Castellum 8.4%
Bahnhof 7.6%
Skanska B 6.4%
Equinor (fd Statoil) 6.3%
Telia 5.5%
Handelsbanken B 5.0%
H&M 4.2%
IPCO (fd BlackPearl) 2.4%
Axfood 1.0%
Catena Media 0.7%
Advenica 0.6%

 

Värdeförändringen över året blev tyvärr sämre än index, men jag återkommer till det.

 

onsdag 9 december 2020

Det magra utdelningsåret

Det har varit ett minst sagt speciellt år. Det finns för egen del mycket att vara tacksam över, inte minst att man har hälsan i behåll. Vad gäller det ekonomiska finns det trots köp av fritidshus inga anledningar till oro. 

Årets sista utdelning har trillat och som som vanligt kan man konstatera att allt är relativt, så även utdelningarnas storlek, vilka jämfört med tidigare år visar sig vara något åt det magrare hållet:

 
 Nedbrutet till individuella utdelningar för 2020:
 
2020-02-28   Equinor      5’575
2020-03-25   Castellum      6’500
2020-04-08   Telia Company      7’200
2020-05-18   Bahnhof B      4’470
2020-05-29   Equinor      5’939
2020-06-24   Investor B      9’000
2020-08-31   Equinor      1’772
2020-09-23   Castellum      6’500
2020-10-27   Telia Company      7’200
2020-10-29   Skanska B      4’875
2020-11-27   Equinor      1’766
2020-12-08   Telia Company      5’200

      
   65’998

Lite drygt 65 000 kronor är ju pengar det också. Tur i sammanhanget är att er egen Egon inte är medlem i sällskapet utdelningsfundamentalisterna.

lördag 7 november 2020

Sparkvoter

Jag har ju inte uppdaterat er kring mina sparkvoter på över ett halvår, men jag kan lugna läsekretsen med att det trots husköp under året fortsätter att sparas pengar.

I grafisk form:

 

Med sänkta utgifter blir även den kortsiktiga frihetsgraden bättre. 

Hittills i år ligger jag med råge över mitt mål på en sparkvot om 30%, vilket inte är dumt. Å andra sidan skulle jag nog må bättre av att ha lite lägre sparkvot och lite mer "liv", men det är en annan historia.


torsdag 1 oktober 2020

Aktieportföljen 2020-Q3

Ännu ett kvartal har avslutats och jag kan presentera en kort uppdatering av aktieportföljen.

Portföljens värde över tid (notera att 110 000 kronor har satts in under kvartalet, vilket var första "insättningen" på lång tid):


Portföljens sammansättning: 

Spiltan 17.0%
Lundbergföretagen 14.1%
Investor B 12.3%
Industrivärden C 10.0%
Castellum 8.4%
Bahnhof 7.0%
Telia 6.1%
Equinor (fd Statoil) 5.9%
Skanska B 5.8%
Handelsbanken B 4.7%
H&M 3.8%
IPCO (fd BlackPearl) 2.2%
Axfood 1.1%
Catena Media 1.0%
Advenica0.6%

I min senaste inköpsrunda tillkom Axfood som nytt innehav i portföljen och jag har därmed uppnått mitt godtyckligt satta max antal innehav i portföljen (15).  

onsdag 30 september 2020

Kvartalets inköp: Bahnhof och Axfood

Det var ett tag sedan mitt senaste inlägg på bloggen. Annat har kommit emellan och det finns ärligt talat så många andra, mer intressant bloggar att läsa. 

Det var också länge sedan sist, men denna gång har det lagts till lite extra pengar till aktieportföljen som nu kom till användning:

2020-09-30 köptes 2000 st Bahnhof för 33,10 kr/aktie

Detta utökade mitt innehav i Bahnhof till 10 150 aktier. I skrivande stund ligger jag på 27% plus på detta innehav, vilket inte är så illa även om jag inte har några tankar på att sälja.

 


 

2020-09-30 köptes 250 st Axfood för 205,80 kr/aktie

Axfood är ett nytt innehav i portföljen. Baserat på vem man lyssnar på är aktien inte billig, kvalitet kostar osv. Ett skäl till att jag köper in mig är att jag relativt nyligen börjat handla på Willys och haft en god upplevelse. Framtiden får (som vanligt) utvisa om detta är en god investering eller inte.

Med detta tillskott i portföljen har jag nu uppnått det godtyckliga max antal aktier jag vill ha i min portfölj. Jag är inte "fullinvesterad" i alla innehav. Jag återkommer med ett inlägg om hur aktieportföljen ser ut efter dessa inköp.


Related Posts Plugin for WordPress, Blogger...