lördag 30 januari 2021

Sparkvot 2017 - 2020

Jag hör till den lyckliga skara bland oss som både haft hälsan och inkomsterna i behåll under 2020 och håller tummarna för att det förblir så.

Sparkvoten har onekligen påverkats positivt av att arbeta ifrån hemmakontoret under majoriteten av 2020. Negativt ur "sparkvotsperspektiv" är att vi köpte en liten stuga, men för varje gång vi är där känns det som en riktigt bra "investering".

Jag tycker att vi (förutom Corona effekterna) lever ett helt okej liv ekonomiskt sett - vare sig sparandet eller utgifterna känns extrema. 

Så, med det sagt, sparkvoterna för de senaste åren:

 

Inte så illa! 

Om det inte redan har framgått så kämpar jag inte för en stigande sparkvot, även om jag följer upp denna på månadsbasis.

Med nuvarande utgifter, ett visst sparande (lägre än 51%) och ett antagande om att kapitalet växer med 4% per år är jag cirka 8 år från att kunna kalla mig finansiellt oberoende. Vad jag gör om/när det läget infinner sig återstår att se, men jag har inte ändrat inställning från tidigare inlägg i frågan. Jag tycker det bloggrannen Cornucopia skriver i sitt senaste inlägg om FIRE och (de flesta av) kommentarerna ligger nära sanningen - vi behöver alla något meningsfullt att göra och att "ligga på soffan" är nog bara skönt ett kort tag.
 

fredag 1 januari 2021

Portföljerna 2020 - sämre än index!

Gott nytt år! 

När jag beräknar utvecklingen på mina portföljer jämför jag slut- och startvärden anpassat för eventuella insättningar/uttag. Under 2020 har större uttag gjorts i alla portföljer förutom aktieportföljen p.g.a. mitt köp av fritidshus - vilket har kommit att kännas som en mycket, mycket bra "investering".

Att räkna på detta sätt kan tyckas enkelt, men blir inte helt rättvisande beroende på när under året insättningar/uttag gjorts, men i varje fall (bästa portföljen för respektive år i fet stil):

  2020 2019 2018 2017 2016 2015
Fegisportföljen -3.3% 3.1% 0.5% 2.9% 6.4% 3.5%
Fondportföjen 2.6% 28.7% -3.3% 6.5% 5.3% -0.6%
Aktieportföljen 4.0% 25.4% -0.9% 4.6% 34.7% -3.4%
Hedgeportföljen 10.0% 5.9% -6.5% 7.4% -1.4% 6.3%
             
SIXRX/OMXGI 14.56% 36.6% -4.41% 10.80% 9.65% 10.40%
OMSX30 5.80% 25.8% -10.67% 5.90% 4.86% -1.21%

Det är bara att konstatera att man inte är något aktieorakel med endast en "vinst" (fet stil i tabellen ovan) bland portföljerna de senaste åren. Lite trist är att det är i just aktieportföljen jag har överlägset mest pengar. Med tanke på hur turbulent året varit får man trots allt vara glad för att det gått med plus överlag (om jag bortser från utgiften kring fritidshuset, men det har ju ett värde trots allt).

Innehaven i de olika portföljerna kan ni se på innehavssidan.

Likt efter förra årets sammanställning ska jag ta mig en lång (ja, uppenbarligen minst ett år) funderare på vad detta innebär för min framtida investeringsstrategi. Som ni märker tas inga förhastade beslut här inte!

Related Posts Plugin for WordPress, Blogger...