Så handlar jag i fondportföljen

Efter en kortare beskrivning av hur jag handlar i aktieportföljen, är det nu dags att i korthet gå igenom hur jag investerar i det jag kallar fondportföljen.

I tidigare inlägg har jag beskrivit vikten av låga avgifter när det gäller fondvalen.

Efter att för ett antal år sedan ha valt ut mina fonder och endast gjort en förändring har strategin legat fast:

1) Via regelbundet månadsparande köpa för samma summa lika fördelat på alla 10 fonder. I skrivande stund är det (och har varit ett bra tag) följande tio fonder det investeras i inom ramen för fondportföljen:

AVANZA ZERO
Didner & Gerge Aktiefond Sverige
SPP aktiefond global
Spiltan Aktiefond Investmentbolag
SPP Aktiefond USA
Swedbank Robur Indexfond Asien

Handelsbanken Råvarufond

Carnegie Corporate bond

Nordea European Corporate bond
Spiltan Räntefond

2) Föra över pengar så att åtminstone kommande kvartals inköp är täckta.

3) Ombalansera innehaven en gång per år:

  a) Om pengar finns tillgängligt i fondportföljen - köp i alla fonder upp till värdet av den fond som vid tillfället är högst i värde

  b) Om pengar inte finns tillgängligt i fondportföljen - köp/sälj fonder så att samtliga har samma värde (ungefär)

4) Investera upp till ett fastlagt totalbeloppet i fondportföljen (därefter endast ombalanseringar samt alla nya sparpengar går till icke "fulla" portföljer, för närvarande skulle detta vara aktieportföljen)

Det var det hela - se där (igen) - enkelt, tydligt och tar väldigt lite tid.

Tråkigt? Ja, men det ska ju vara tråkigt att investera.