Aktieportföljen 2024-Q4: Köp & sälj, utdelningar, värde och fördelning

Stockholmsbörsen har stängt för kvartalet (och året) och det är återigen dags för en liten sammanfattning.

Detta kvartalsslut har följande affärer gjorts:

2024-12-23 såldes 1000 st aktier i Essity för 291,92 kr/st (totalt 291 818 kr).

Ett fint bolag där jag sålde för i stort sett samma pris jag köpte för tre år sedan. Under tiden har det blivit några utdelningar. Ingen spektakulär utveckling således, men jag väljer att kliva av här, framförallt eftersom jag äger en del via Industrivärden. Med detta sagt är det väl nu aktien tar fart.

De frigjorda pengarna investerades enligt följande:

2024-12-23 köptes 2 300 st aktier i Bahnhof för 51,22 kr/st (totalt 117 902 kr).

Jag är därmed fullinvesterad i detta fina bolag och äger totalt 15 000 aktier. De har gått bra hittills (med mina mått mätt), har en fantastisk VD och expanderar nu till andra länder, bl a Finland.

2024-12-23 köptes 800 st aktier i Axfood för 231,40 kr/st (totalt 185 219 kr).

Även i denna defensiva pärla är jag nu fullinvesterad och äger totalt xx aktier. Värderingen har gått ner under året, men är väl aldrig billig. En stabil pjäs i portföljen (hoppas jag).

Ja, just det ja. Jag fick ett infallets nyck och tecknade mig i noteringen av Apotea. Jag verkar inte ha haft någon fördel av att vara Private Banking kund i Avanza, utan fick som så många andra 20 aktier i tilldelning. Hade jag fått högre tilldelning är det inte alldeles omöjligt att de hade fått stanna kvar i portföljen, men med den nästan obetydliga tilldelning jag fick, såldes de relativt snabbt:

2024-12-06 köptes 20 st aktier i Apotea för 58 kr/st (totalt 1 160 kr).

2024-12-12 såldes 20 st aktier i Apotea för 83,90 kr/st (totalt 1 678 kr).

Och slutligen gjordes ett par ytterligare omstuvningar:

2024-12-27 såldes 500 st aktier i Spiltan Invest för 223 kr/st (totalt 111 431kr).

En del i den lilla läsekretsen vet att detta är mitt särdeles bästa innehav någonsin, men jag väljer att skala av en del i detta fina bolag för att kunna "fylla upp" i...

2024-12-27 köptes 450 st aktier i Equinor för 262,05 NOK/st (totalt 114 584 kr).

Detta fina oljebolag är jag nu fullinvesterad i. 

Nu är jag "fullinvesterad" i alla mina bolag (se lista lite längre ner) och räknar inte med att göra några förändringar under 2025. 

Den lilla kassa som fortfarande fanns tillgänglig investerades även den och - om ingen köpvärd aktie dyker upp på radarn - är tanken att även kommande utdelningar slussas dit:

2024-12-27 köptes andelar i Plus Allabolag Sverige Index för 14 000 kr.

Årets utdelningar summerar till 352 185 kr. Ett rekord, vilket kan ses i nedanstående lilla diagram:

För 2025 blir det nog svårt att "slå" detta rekord, eftersom jag inte räknar med att Kinnevik (portföljens bottensänke) gör någon extrautdelning. Kinnevik får ligga kvar som ytterligare en påminnelse om att man inte är ett aktieorakel. 

Jag fokuserar ju som bekant inte på utdelningar, men visst är de trevliga att "få" trots allt.

Portföljens värde i slutet av kvartalet landade på 9 252 782 kr.

Detta är en ordentlig nedgång från slutet av Q3. Strax efter slutet på Q3 var portföljens värde uppe i över 10 miljoner (se inlägg), men den glädjen blev kortvarig. Jag hoppas att portföljen en vacker dag åter ligger norr om denna milstolpe.

Årets utveckling summerar till relativt magra 5,7%, en bit efter portföljens jämförelseindex OMXSGI(+8,73%). Inte bra.

Hursomhelst, sammanställningen bjuder som vanligt på ett uppdaterat diagram:

Portföljens fördelning

Investor B                         15.8%
Xact Sverige                         12.2%
Xact Norden Högutdelande 11.2%
Lundbergföretagen                 10.8%
Industrivärden C                 10.2%
Investment AB Spiltan         9.6%
Bahnhof                                 8.5%
Equinor                                 8.4%
Castellum                                5.9%
Axfood                                 5.6%
Kinnevik B                         1.8%
Plus Allabolag Sverige         0.2%

Tanken - vilken jag har varit inne på ovan - är att vara passiv i portföljen (något som känns lättare med åren) och investera kommande utdelningar i en relativt bred indexfond (Plus Allabolag Sverige Index) som ett sätt att minska risken i portföljen något. Det är inte omöjligt att jag under årets lopp bestämmer mig för att utöka portföljen med ett bolag eller två, men tanken är att åtminstone inte sälja något av de bolag jag idag äger aktier i.

Det skrivs väldigt lite på denna blogg nuförtiden. Jag väljer att ägna min tid åt annat och har egentligen inga nyheter att komma med förutom lite uppdateringar om köp, sälj och värde. 

Det finns bloggrannar som har intressanta saker och reflektioner att förmedla med jämna mellanrum. Några av dessa jag läser regelbundet hittar du till höger på denna sida.

Med detta ber jag att få tillönska den lilla läsekretsen ett gott nytt år.

Min kamp för den finansiella friheten fortsätter.

Fondportföljen: Utveckling samt omstuvningar för lägre risk

Jag skriver inte så ofta om min lilla fondportfölj. En av anledningarna är att värdet är betydligt mindre än aktieportföljen samt att den är - om möjligt - än mer passiv än aktieportföljen.

Däremot är det ofta just denna lilla portfölj som presterar bättre, vilket säger en del om min dyra hobby som investerare i aktier. Vi får se om 2025 skiljer sig på denna punkt.

För 2024 ser det ut som att fondportföljen presterar bättre med en uppgång på cirka 16% (i skrivande stund ligger aktieportföljen på ynka +4,5% för helåret).

Så, varför skriva om detta förutom det självspäkande i att inse att man inte är ett aktieorakel? Jo, det har nämligen nyligen gjorts en del förändringar i denna portfölj. 

Jag har bestämt mig för att dra ner risken i portföljen och sålt innehavet i Länsförsäkringar Global Index och PLUS Allabolag Sverige Index. Båda fina fonder även om jag inte är helt övertygad om ESG-tänket i Länsförsäkringars fond. Istället har jag investerat i följande:

AMF Räntefond Kort (avgift 0,12%)
Storebrand High Yield Företagsobl. A SEK (avgift 0,51%)
Storebrand FRN Företagsobligation A SEK (avgift 0,41%)

Fondportföljen består efter denna manöver av ovan nämnda tre fonder samt:

Aktiespararna Direktavkastning B (avgift 0,36%) - liten andel
SEB Sverige Indexnära A (avgift 0,26%)

Varför gör jag då detta? Jo, jag har kommit till insikt att jag ska dra ner något på risken i mitt sparande och då kändes detta naturligt, särskilt eftersom globalfonden gått mycket bra sedan inköp. Framtiden får utvisa om detta visade sig smart eller inte. 

Jag har även fortsatt hög andel aktier (läs risk) i mitt totala sparande, så det är inte 100% defensivt läge - inte på långa vägar.

Innehavssidan är uppdaterad.

FI!?! För ett ögonblick...

I min senaste kvartalssammanställning nämnde jag att den fantastiska nivån 10 miljoner kr i depåvärde var inom räckhåll. När jag dagen efter såg att börsen gått upp en halv procent, passade jag på att logga in och kunde konstatera att...

 

...portföljvärdet faktiskt gått över denna smått magiska nivå!

Några kvartalssammanställningar tillbaka nämnde jag att när portföljen var värd 10 miljoner skulle jag kunna deklarera mig som finansiellt oberoende (financially independent (FI) på utrikiska). Vid den tidpunkten var det ganska långt kvar till 10 miljoner men det är där vi är nu. 

Eller rättare sagt var... 

Värdet har nämligen sedan dess letat sig ner under den magiska gränsen och jag är inte längre finansiellt oberoende - inte ens i teorin.

Nåväl, det går ju upp och ner och en vacker dag kanske jag till och med stänger ett kvartal över 10 miljoner.

Att åtminstone en gång ha uppnått denna nivå känns mycket bra.

Jag har ju sedan länge konstaterat att jag inte kommer att säga upp mig den dagen jag är finansiellt oberoende, så skulle detta flyktiga läge bli mer permanent innebär det ingen omedelbar förändring. 

Om jag lyckas hålla mig över denna nivå flera kvartalsslut kanske jag kommer på andra tankar.

Den som lever får se.

Hur jag ska fira detta ber (och hoppas) jag att få återkomma till om jag lyckas hålla mig över denna nivå vid officiell tidpunkt, dvs ett kvartalsslut. 

Kampen för den finansiella friheten fortsätter således.

Aktieportföljen 2024-Q3: Fler oljeaktier och nytt rekordvärde

Börserna har stängt för kvartalet och det är återigen dags för en liten summering.

Detta kvartalsslut har inkomna utdelningar investerats enligt nedan:

2024-09-30 köptes 300 st aktier i Equinor för 264,70 NOK/st (totalt ~76 000 kr).

Trots allt tal om att oljan är på utgående, väljer jag att utöka mitt innehav i detta fina bolag. För närvarande ligger jag +76% på mitt innehav (oräknat alla de utdelningar jag fått).

Portföljens värde i slutet av kvartalet landade på 9 963 877 kr.

Det är en ordentligt ökning från förra kvartalet och (återigen) portföljens högsta värde någonsin, vilket framgår av nedanstående lilla diagram:

10 miljoner känns verkligen inom räckhåll. Vi får se om det någonsin upplevs. Om det gör det, blir det nog ett litet firande.

Portföljens fördelning

Investor B  15.7%
Xact Sverige  12.0%
Lundbergföretagen  11.7%
Xact Norden Högutdelande  10.9%
Investment AB Spiltan  10.4%
Industrivärden C  10.1%
Bahnhof  6.9%
Castellum  6.7%
Equinor  6.6%
Axfood  4.0%
Essity A  3.2%
Kinnevik B  1.8%

Det är mycket stök i omvärlden i dessa dagar. Mitt stöd för Ukrainas kamp är fortsatt orubbat. Min egna - och av betydligt mindre betydelse - kamp för den finansiella friheten fortsätter även den oförtrutet.

Aktieportföljen 2024-Q2: 10-årsjubileum, inköp, rekordvärde och fördelning

Börserna har stängt för kvartalet och det är återigen dags för en liten summering. 

Efter att ha publicerat första versionen av denna uppdatering såg jag på diagrammet att det faktiskt är tio år sedan jag började följa upp denna portfölj. En ganska lång tid. Viss eftertanke kanske borde infinna sig, men det får jag kanske anledning att återkomma till vid ett senare tillfälle. 

Hur som helst, låt oss övergå till det väsentliga.

Affärer under kvartalet

Detta kvartal har inkomna utdelningar investerats enligt nedan:

2024-06-25 köptes 100 andelar i XACT Sverige för 636,30 kr/st (totalt 63 630 kr).

Jag är nu fullinvesterad i denna ETF och ligger i skrivande stund ca +13% på mitt totala innehav. 

2024-06-25 köptes 1700 aktier i Bahnhof för 49,50 kr/st (totalt 84 132 kr).

I denna aktie har jag höjt gränsen för när jag är fullinvesterad och äger nu total 12 700 aktier. I skrivande stund ligger jag ca +70% på mitt totala innehav i detta fina innehav. Jag har ägt aktier i Bahnhof sedan 2019 och har inga planer på att sälja de närmsta åren. Det ska bli spännande att följa hur det går framöver, inte minst vad gäller den internationella expansionen.

Portföljens värde i slutet av kvartalet landade på 9 348 440 kr.

Det är en liten ökning från förra kvartalet och portföljens högsta värde någonsin, vilket kan ses i nedanstående lilla diagram:

Det är naturligtvis trevlig att en ny högstapunkt infinner sig, även om portföljvärdet var högre under kvartalet, men så är det ofta.

Portföljens fördelning

Investor B   15.4%
Xact Sverige   12.3%
Xact Norden Högutdelande   11.2%
Lundbergföretagen   11.2%
Industrivärden C   10.3%
Investment AB Spiltan   9.5%
Equinor   7.3%
Bahnhof   6.9%
Castellum   6.2%
Axfood   4.2%
Essity A   2.9%
Kinnevik B   2.6%

Kampen för den finansiella friheten fortsätter.

Aktieportföljen 2024-Q1: Sälj, köp, rekordvärde och fördelning

Det är dags för en kortare uppdatering av aktieportföljen. En angenäm sådan, vilket inte är förvånande med tanke på hur marknaderna har utvecklat sig på sistone.

Mina affärer i senaste rundan (jag handlar ju endast runt kvartalsskiften och oftast - såsom denna gång - veckan innan kvartalet tar slut):

2024-03-25 såldes 3400 aktier i Advenica för 8,21 kr/st (totalt 27 941 kr).

Därmed är mitt ägande i detta bolag avslutat. Inget fel på bolaget som sådant, men det har inte varit någon angenäm resa värdemässigt sedan de bytte logga och flyttade från Lund (klara varningstecken inser jag såhär i efterhand) och jag bestämde mig för en tid sedan att denna inte längre platsar i min förenklade portfölj. Med tanke på att cyber säkerhet varit ett hett område ett bra tag hade jag tänkt mig en bättre utveckling på innehavet, men sålde efter över sju års ägande med förlust. En besvikelse jag lägger bakom mig.

2024-03-26 såldes 3000 aktier i Handelsbanken A för 110,10 kr/st (totalt 330 300 kr).

Tanken bakom att sälja det fina Handelsbanken (med liten vinst) är att reducera min risk. Jag har ju trots allt indirekt innehav via Industrivärden. Ytterligare steg i förenklingen av min portfölj, helt enkelt. Detta fina bolag har funnits i portföljen i nästan sju år, oftast legat på minus, men nu lyckades jag sälja på ett litet plus även efter att årets fina utdelning nyligen kasserats in.

2024-03-26 köptes 250 andelar i XACT Sverige för 645,96 kr/st (totalt 161 490 kr).

I denna ETF har jag fortfarande ett litet utrymme att investera mer när pengar finns tillgängliga. Denna ETF passar in i min strategi för något lägre risk.

2024-03-26 köptes 1600 andelar i XACT Norden Högutdelande för 135,31 kr/st (totalt 216 494 kr).

I denna fina ETF anser jag mig numera "fullinvesterad". Även denna passar in i strategin med lite lägre risk i portföljen.

I och med ovan affärer cementeras positionen för Nordens tråkigaste aktieportfölj ytterligare.

Portföljens värde i slutet av kvartalet landade på nya rekordnivån 9 259 455 kr.

Värde över tid:

(Denna gång fick jag lägga till ytterligare en miljonnivå på y-axeln vilket inte kändes alltför betungade och är något jag gärna gör även framöver. Av en slump pekas denna nya nivå ut på bilden ovan.)

Portföljens fördelning:

Investor B                         14.4%
Lundbergföretagen                 12.6%
Xact Sverige                         11.9%
Xact Norden Högutdelande 11.1%
Industrivärden C                 10.8%
Investment AB Spiltan           9.8%
Equinor                                   6.9%
Castellum                           6.9%
Bahnhof                                   5.3%
Axfood                                   4.7%
Kinnevik B                           2.9%
Essity A                                   2.8%

Om/när portföljen når 10 miljoner kronor anser jag mig finansiellt fri (FI enligt utrikisk förkortning och beskrivet i inlägget När är det tillräckligt?). Även om det gått ganska fort uppåt på sistone är det en bit kvar dit med andra ord. Vi får se om det fortsätter uppåt.

Kampen för den finansiella friheten fortsätter således.

Till sist ber jag att få tillönska den lilla läsekretsen god hälsa, framgång på marknaderna och framförallt att kriget i Ukraina tar slut (med seger för Ukraina) och att annat elände i världen ordnar till sig. 

Kvartalets handel - del 2

Runt detta kvartalsslut blev det en andra handelsrunda (se den första rundans resultat här):

2024-01-02 köptes 200 andelar i XACT Sverige för 599,45 kr/st (totalt 119 890 kr).

2024-01-02 köptes 1100 andelar i XACT Norden Högutdelande för 130,75 kr/st (totalt 143 825 kr).

Med detta är "seglen satta" och jag ser mig i nuläget endast göra mindre affärer under det kommande året, t ex för utdelningar som kommer in i portföljens kassa under året. Det är mycket sannolikt att dessa kommer att gå in i ovan fonder, då jag ej anser mig "fullinvesterad" i dessa ännu.

En av målsättningarna för året är att låta innehaven jobba och endast titta till dem lite då och då, helst max en gång per månad om inget oförutsett händer. Fokus kommer att ligga på annat, t ex jobb, träning och att läsa mer intressanta bloggar samt böcker.