Fondportföljen: Utveckling samt omstuvningar för lägre risk

Jag skriver inte så ofta om min lilla fondportfölj. En av anledningarna är att värdet är betydligt mindre än aktieportföljen samt att den är - om möjligt - än mer passiv än aktieportföljen.

Däremot är det ofta just denna lilla portfölj som presterar bättre, vilket säger en del om min dyra hobby som investerare i aktier. Vi får se om 2025 skiljer sig på denna punkt.

För 2024 ser det ut som att fondportföljen presterar bättre med en uppgång på cirka 16% (i skrivande stund ligger aktieportföljen på ynka +4,5% för helåret).

Så, varför skriva om detta förutom det självspäkande i att inse att man inte är ett aktieorakel? Jo, det har nämligen nyligen gjorts en del förändringar i denna portfölj. 

Jag har bestämt mig för att dra ner risken i portföljen och sålt innehavet i Länsförsäkringar Global Index och PLUS Allabolag Sverige Index. Båda fina fonder även om jag inte är helt övertygad om ESG-tänket i Länsförsäkringars fond. Istället har jag investerat i följande:

AMF Räntefond Kort (avgift 0,12%)
Storebrand High Yield Företagsobl. A SEK (avgift 0,51%)
Storebrand FRN Företagsobligation A SEK (avgift 0,41%)

Fondportföljen består efter denna manöver av ovan nämnda tre fonder samt:

Aktiespararna Direktavkastning B (avgift 0,36%) - liten andel
SEB Sverige Indexnära A (avgift 0,26%)

Varför gör jag då detta? Jo, jag har kommit till insikt att jag ska dra ner något på risken i mitt sparande och då kändes detta naturligt, särskilt eftersom globalfonden gått mycket bra sedan inköp. Framtiden får utvisa om detta visade sig smart eller inte. 

Jag har även fortsatt hög andel aktier (läs risk) i mitt totala sparande, så det är inte 100% defensivt läge - inte på långa vägar.

Innehavssidan är uppdaterad.