2018-Q3: Aktieportföljens innehåll och värde

Då var det dags för en liten uppdatering om läget i aktieportföljen i fem punkter:

1) Insättningar/uttag under året: 0 kr

2) Portföljen har under året tagit emot lite drygt 82 000 kr i utdelningar (före skatt):

2018-03-23 Statoil 4'152
2018-03-27 Handelsbanken B 13'125
2018-03-28 Castellum 4'240
2018-04-16 Telia 9'200
2018-04-18 Lundberg 4'080
2018-04-19 Skanska B 4'950
2018-04-23 Industrivarden 11'000
2018-05-15 Investor B 8'000
2018-05-15 Hennes & Mauritz B 5'880
2018-05-24 Spiltan 4'500
2018-05-30 Equinor 4'485
2018-08-30 Equinor 4'744
2018-09-26 Castellum 4'240

Att nå över 100 000 kronor i utdelningar för 2018 ser fult möjligt ut med tanke på kommande utdelningar i bl a Telia, H&M, Investor och Equinor.
         

3) Inköp under kvartalet

140 st Lundbergs köptes in för 299 kr/aktie.
500 st Handelsbanken A köptes in för 111,20 kr/aktie.
500 st Skanska köptes in för 174,75 kr/aktie.
700 st Catena Media köptes in för 85,25 kr/aktie.

Mer information om kvartalets inköp kan du hitta här.


4) Värde (inklusive kassa): 4 194 388 kronor - nytt rekord! Insatt kapital och värde över tid (klicka för större bild):

5) Aktuell fördelning (exklusiva kassa)

Equinor har efter en stark utveckling kombinerat med en svagare utveckling för Spiltan tagit över ledarrollen i portföljen:

Equinor (fd Statoil) 14%

Spiltan 13%

Lundbergföretagen 12%

Investor B 11%

Industrivärden C 10%

Telia 8%

Handelsbanken A 7%

Castellum 7%

BlackPearl 6%

H&M 5%

Skanska B 5%

Catena Media 2%

Advenica 1%

Fördelning över tid kan du hitta på innehavssidan.

Kvartalets inköp: Lundbergs, SHB, Skanska och Catena Media

Efter att ha sålt av innehaven i mitt index vs hedge experiment (inlägg), fanns det lagom till att det åter var tillåtet för mig att köpa aktier kapital tillgängligt i aktieportföljen. Följande inköp har genomförts idag:

140 st Lundbergs köptes in för 299 kr/aktie.

Nu äger jag 1500 st aktier i detta fina bolag och anser mig vara "fullinvesterad".

500 st Handelsbanken A köptes in för 111,20 kr/aktie.
Jag utökade mitt innehav i banken vars aktie gått ganska bra på senare tid.

500 st Skanska köptes in för 174,75 kr/aktie.
Även här utökade jag mitt tidigare innehav (som i stort sett har samma värde som vid första inköpet). Man kan spekulera i hur klokt det är att köpa Skanska i detta stadie av konjunkturen, men jag tror på bolaget på lång sikt.

700 st Catena Media köptes in för 85,25 kr/aktie.

Med tanke på att jag är "fullinvesterad" i Lundbergs (se ovan) tillåter mina regler att investera i ett nytt bolag. Catena Media är ett nytt "spännande" innehav i portföljen som inte haft så bra utveckling på senare tid, men baserat på vad jag läst mig till, t ex på Fundamentalanalysbloggen tror på en bra framtid för detta bolag. Framtiden får utvisa hur rätt detta är. Möjligheterna är stora, särskilt med tanke på öppnandet för online spel i diverse stater i USA nu och under de närmsta åren.

Jag hade funderingar på att köpa in Bahnhof till portföljen, men aktien ligger nära sitt högstavärde och även om det är ett fint bolag där verkställande direktören verkar ha sunda åsikter valde jag att inte köpa in mig i detta bolag denna gång. Tidigare funderade jag även på Scandic Hotels (se inlägg), men kursen har stuckit iväg sedan ryktet om mitt intresse nådde marknaden och jag är i nuläget inte like intresserad av att köpa in mig på nuvarande kurs.

Sidan med innehav kommer att uppdateras inom kort.

Förändringar i fondportföljen

Jag har tagit ett ytterligare steg i förenkling av fondportföljen samt ändrat vikterna mellan återstående fonder. I korthet har jag bytt från att ha 20% vardera i följande fem fonder:

- Avanza Zero (ingen avgift)

- Handelsbanken Sverige OMXSB Index (avgift 0,22%)

- SPP Aktiefond Global (avgift 0,33%) 

- Länsförsäkringar Global Indexnära (avgift 0,22%)

- SPP Aktiefond Europa (avgift 0,24%) 

...till att ha fyra fonder:

- Handelsbanken Sverige OMXSB Index (avgift 0,22%) 30%

- SPP Aktiefond Global (avgift 0,33%) 30%

- Länsförsäkringar Global Indexnära (avgift 0,22%) 30%

- Spiltan Räntefond (avgift 0,22%) 10%

Detta är en aggressiv fördelning med 90% aktieandel, men tanken är att detta är ett långsiktigt sparande och fonderna är ju mycket "breda".

Jag kommer att balansera om i slutet av varje år om någon fond avviker mer än 10 procent från vald fördelning. Med andra ord borde det räcka att titta till fondportföljen en gång om året.

Avanza Zero har fått stryka på foten trots dess fina avgift. Efter att ha funderat en del kring det här föredrar jag att ha en fond som följer ett bredare index, även om det finns fonder som följer ännu bredare Sverigeindex (SIXRX). Orsaken till att jag väljer att ha en sverigefond är att det drar ned valutarisken något och Sverige trots allt är min hemmamarknad. Framtiden får utvisa hur klokt detta är. 

Europafonden har även den fått stryka på foten, efter att jag läst ett antal artiklar om att vikta mot diverse regioner/teman egentligen inte spelar så stor roll i det långa loppet. Ja, jag inser att det är motsägelsefullt att då ha en sverigefond, men där spelar delvis valutarisken in i mitt beslut.

Avanzas nyligen lanserade globalfond (inte en affiliatelänk!) med en avgift på låga 0,1% skulle vara ett alternativ till Länsförsäkringar Global Indexnära (eller kanske t o m båda globalfonderna), men jag vill ge den lite tid för jämförelse innan jag gör ett sådant byte. Vem vet, kanske kommer Länsförsäkringar att "möta" den lägre avgiften (samt ta bort "hotet" om upp till 2% uttagsavgift som uppmärksammats).

Den allra enklaste portföljen vore ju att endast ha en (global) aktiefond plus en räntefond. Även om det går åt det hållet är jag personligen ännu inte redo för en så enkel strategi i fondportföljen.

2018-08: Sparkvot och frihetsgrad

Augusti var ingen bra sparmånad:

Klicka för större bild.

Sparkvoten drogs ner av några icke återkommande inköp (ny mobiltelefon av det dyrare slaget samt en resa plus respengar), men det är utgifter det med. Man kan fråga sig hur "icke återkommande" dessa egentligen är (ena månaden är det ny dator, andra ny telefon, semester, tandläkare osv.). Suck...