Första halvåret - inte illa alls!

Det verkar populärt att dela med sig av hur det går med investeringar. Er egen Egons ego medför naturligtvis att jag inte vill vara sämre, så lite senare än flera andra är det dags att summera utvecklingen under första halvan av året även för mig.

För de olika portföljerna har jag snickrat ihop ett jämförelseindex, där jag för "ränta" använt mig av Swedbank Robur Penningmarknadsfond (förslag på "bättre" ränteindex mottages tacksamt).

Sammanfattningsvis har det inte gått så illa:

Fegisportföljen uppvisar ett oväntat stort positivt resultat, vilket förklaras av den fantastiska utvecklingen för det passiva innehavet i Spiltan, vilket beskrivits bl a i inlägget "Spiltan +859%, men...".

Fondportföljen är helt "mekanisk" och går som den går.

Strategin för aktieportföljen har även den beskrivits i separat inlägg och med facit i hand för den första halvan av 2016 har mina val av aktier visat sig vara lyckade, även om jag i skrivande stund ligger ungefär runt nollan på totalen.

Hedgeportföljen är något av en besvikelse så långt, men vi får hoppas på bättre tider och juni var fantastisk för en av de hedgefonder jag äger indirekt.

Innehaven i de olika portföljerna finns listade på innehavssidan. Dock inte till antal eller värde, eftersom jag ännu inte bestämt mig för att gå ut med detta.

Kvartalets inköp: HM, Investor, Industrivärden, Telia

Jahapp, då har kvartalets inköp gjorts och denna gång blev det ett par nya bolag som letat sig in i portföljen:

H&M (köptes på kursen 239,90)
Telia (köptes på kursen 36,88)

Med tanke på att jag innan dessa inköp endast hade fem innehav i portföljen är det alltså ett ganska stort steg att öka med två!

Kvartalets inköp innebar också en liten ökning i redan befintliga innehav:

Industrivärden C (köptes på kursen 131,80) - nu är jag fullinvesterad i denna aktie
Investor B  (köptes på kursen 271,30)

Billigt? Dyrt? Den som lever får se. Jag kan dock konstatera att det var billigare än innan Brexitomröstningen.

Fördelningen i aktieportföljen ser efter dessa köp ut som följer:

Portföljen ligger i skrivande stund på minus, så att leka följa John med mig är kanske inte det bästa man kan göra i sitt investeringsliv.

I övrigt fortsätter regelbundna inköp av fonder både i index vs. hedge samt fondportföljen enligt tidigare beskrivna upplägg.

Kanske blir det ännu billigare nästa gång det är dags för mina kvartalsinköp. Som sagt, den som lever får se!

Spiltan: +623%, men borde dela ut Paradox

Utvecklingen på de Spiltan aktier jag köpte för att jag gillade deras filosofi och inlägg idebatten om sparande etc. Har gått otroligt bra med en uppgång på över 600%(!):

En stor del av värdet - hela 70%! - utgörs innehavet i Paradox Interactive (länk) som nu börsintroducerats (länk).

Naturligtvis kan denna framgångssaga fortsätta och Spiltans aktieägare kan fortsätta att glädjas åt en positiv utveckling.

För egen del köpte jag inte Spiltan med avsikt att faktiskt köpa 70% av ett annat noterat bolag. 

Spiltan borde dela ut aktierna i Paradox till sina aktieägare vilka då kan välja om de vill behålla eller inte.

Investor in i aktieportföljen

Investor, denna gamla pärla, har återigen blivit medlem av min samling av aktier. Från att tidigare ha en ganska spretig bukett med aktier med ganska mycket meningslöst löp och sälj satsar jag numera på ett mindre antal aktier jag ämnar att behålla.

Innehaven i Aktieportföljen har uppdaterats. Aktuell fördelning hittar ni nedan:

Portföljerna fulla!

Jaha, så har jag hamnat i den angenäma situationen att alla portföljer är fulla - avsevärt tidigare än ursprungligen planerat. Jag känner mig ganska nöjd med detta och känner att jag har en god riskspridning.

Samtidigt har jag ett jobb och lönen från detta har jag inte för avsikt att spendera fullt ut, så vad göra nu? Satsa på nya/ytterligare aktier i aktieportföljen? Månadsspara i fondportföljen? Satsa på några vilda kort (vilket har kostat mig dyrt förr)?

Kanske är det nu läge att köpa in sig i t ex SSAB som verkligen inte rosats på marknaden den senaste tiden?

Det bästa är nog att sätta upp ett månadssparande i fondportföljen och ägna mer tid åt olika typer av nyttig fysisk aktivitet.

Jag ber att få återkomma till lösningen på detta trevliga problem.

Några tips?

Portföljutveckling 2015-Q3

Vi bytte kvartal för ett litet tag sedan och jag kom på att jag kanske skulle ta tillfället i akt och redovisa hur det gått för mina portföljer:

Inga fantastiska resultat med andra ord, men jag är glad över att inte ha hängt med i nedgången för OMXS30 det senaste kvartalet. I aktieportföljen är det framförallt tyngden i oljerelaterade aktier som drar ner resultatet, men jag "sitter still i båten".

(Portföljerna var inte fulla för ett år sedan, men är det nu, så framtiden kommer att bli mer rättvisande på gott och ont.)

Spara enkelt och billigt

Att spara och investera är inte det lättaste för många medmänniskor. Att bara lyckas spara undan till en buffert är en bedrift för många. Samtidigt finns det så många olika sätt att både investera och spekulera med sina sparpengar.

De allra flesta oberoende undersökningar visar på att det som på längre sikt avgör utfallet är tiden man "ligger inne" på marknaden, att man balanserar om regelbundet samt håller kostnaderna låga, t ex en gång per år.

I Sverige är det enkelt att uppnå alla dessa fördelar, eftersom det för oss (till skillnad från andra länder) finns bra alternativ med låga kostnader.

I dagens läge är det inte svårt att först "betala sig själv". En enkel manual:

1) Öppna en depå hos någon lågkostnadsleverantör. I Sverige har vi åtminstone två enkla alternativ: Avanza och Nordnet.

2) För automatiskt över en fast andel av din lön till din nya depå, t ex 10%.

3) Sätt upp automatiska månadsköp för de pengar som förs över. För idéer kring fonder med låga avgifter, se min fondportfölj.

4) Se över fördelningen mellan fonderna 1-2 gånger per år. Endast. Detta (att alltså "sitta still i båten") är för många det allra svåraste.

Detta förutsätter naturligtvis att man har en inkomst att spara ifrån, men de allra flesta har ju det.

Tanken är att alltså att du "betalar dig själv först", sätter upp sparande/investeringar automatiskt och helt enkelt "sitter still i båten" - för handen på hjärtat, vem kan egentligen förutse hur marknaden kommer att gå framöver?

Tråkigt? Ja, men det ska ju vara tråkigt att investera!

Latmasken levererar och de ekonomiska analfabeterna fattar nada

Precis som katten kan man slappna av i solen med en passiv investeringsstrategi.

Som tidigare nämnts borde det här med investeringar vara ganska långtråkigt. Åtminstone om man inte har det som jobb och är beredd att ta till sig den mängd av kunskap som finns i ämnet. Att sedan banker och andra försöker sälja sina produkter och driva omsättning kan jag mycket väl förstå.

Tyvärr är det alltför många som går på det och som vi kan se i t ex "Låna för livet" finns det tyvärr alltför gott om ekonomiska analfabeter. Jag har sett de två första avsnitten och jag tycker det är utmärkt att de som är med i programmet ställer upp - dels för sig själva, men förhoppningsvis kommer detta att vara en väckarklocka även för andra. jag förundras över att speciellt de som har barn försätter sig i ett sådant känsligt läge att endast en liten förändring i de ekonomiska förhållande kan leda till kris är obegripligt.

Jag hoppas att de kommer att få råd kring sparande och där kommer det intressant faktum in att det enkla är oftast det bästa - oavsett vad bankerna säger. I senaste numret av The Economist beskrivs ännu en i raden av undersökningar som visar att en passiv investeringsstrategi i regel slår en mer aktiv strategi (länk). De avgifter rådgivare har kunnat ta ut tidigare kommer nu under ordentlig press tack vare verktyg som efter ett antal frågor ger en investeringsstrategi att följa (se denna artikel).

Här är alltså ett fall där det faktiskt lönar sig att vara lat. Det gäller "bara" att sätta upp det hela (gärna med automatiskt månadssparande) och balansera om en gång per år.

Latmasken levererar.

Hedgeportföljen

Jag har gjort det enkelt för mig och investerar i en hedgefond som i sin tur investerar i flera olika hedgefonder utan någon extra avgift. Tycka vad man vill om hedgefonder och deras avgiftsstruktur, men som komplement till aktie(fond)sparande är det i mitt tycke ett utmärkt sätt att dra ner risken på investeringarna - mitt val, Brummer & Partners Multi-Strategy 2xl har en korrelation med SIX Return Index på mycket låga 0,05 enligt senaste rapporten.

Jag är mycket nöjd hittills. Multi+Strategy investerar i flertalet av de hedgefonder som Brummer & Partners tillhandahåller. Detta till en minsta investeringsnivå om 10 000 kr, vilket är betydligt lägre än de trösklar som finns i t ex Lynx eller Nektar, båda med en minsta, första investering på 500 000 kr(!) varefter man kan öka i multipler om 100 000 kr (om man nu inte investerar via kapitalförsäkring eller tjänstepension).

Jag började investera i Multi-Strategy för ca fyra år sedan. Jämfört med utvecklingen för OMXS30 har det under denna tidsperiod visat sig vara "fel", men det känns ändå "rätt" då jag ser det som ett komplement till andra typer av investeringar. Jag är inte ensam om denna åsikt.

Hedgeportföljen är den enda av mina portföljer som ännu inte är "full" och därmed den portfölj till vilken alla de pengar jag kan spara nu (och förmodligen under nästa 12 månader) går till.

En redovisning av mina respektive portföljer och innehav hittar ni på innehavssidan.